2025年6月9日上午，郵儲(chǔ)銀行欽州市分行營業(yè)部上演了一場成功的“反詐阻擊戰(zhàn)”。憑借高度的職業(yè)敏感性和高效的警銀協(xié)作機(jī)制，該網(wǎng)點(diǎn)工作人員聯(lián)合欽州市公安局欽北分局反詐中心民警，成功勸阻了一名深陷“國家扶貧項(xiàng)目”騙局的66歲老年客戶，及時(shí)避免其財(cái)產(chǎn)損失，切實(shí)守護(hù)了群眾的“錢袋子”。
上午10點(diǎn)20分左右，一位老年客戶來到郵儲(chǔ)銀行欽州市分行營業(yè)部要求開立多個(gè)銀行賬戶。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理嚴(yán)格按照開戶流程和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。在詢問開戶用途時(shí)，老人神情激動(dòng)地表示，自己正在參與一個(gè)重要的“國家扶貧項(xiàng)目”，需要開設(shè)幾張銀行卡用于接收項(xiàng)目方轉(zhuǎn)入的“扶貧資金”，并聲稱完成操作后可獲得豐厚報(bào)酬。
這番不同尋常的說辭立即觸發(fā)了銀行工作人員的風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)。憑借日常反詐培訓(xùn)和敏銳的洞察力，大堂經(jīng)理意識(shí)到這極有可能是當(dāng)前高發(fā)的“虛假項(xiàng)目投資”類詐騙。她一邊安撫老人情緒，一邊進(jìn)行更深入的溝通了解。原來，老人近期通過網(wǎng)絡(luò)接觸到該“項(xiàng)目”，對(duì)方打著“國家扶持”、“精準(zhǔn)扶貧”的旗號(hào)，以“高額回報(bào)”、“只需開卡收款”為誘餌，誘騙其開戶。老人因生活困難，急于改善境況，已被詐騙分子深度洗腦，對(duì)所謂的“項(xiàng)目”深信不疑，無論工作人員如何耐心解釋其風(fēng)險(xiǎn)性和虛假性，老人堅(jiān)持要求開卡。
面對(duì)客戶固執(zhí)的態(tài)度和潛在的巨大風(fēng)險(xiǎn)，郵儲(chǔ)銀行工作人員迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，第一時(shí)間將情況上報(bào)至欽北區(qū)反詐中心。反詐中心民警接報(bào)后反應(yīng)迅速，立即趕赴網(wǎng)點(diǎn)。銀行工作人員與民警緊密配合，形成合力，共同對(duì)老人開展勸阻工作。民警結(jié)合真實(shí)案例，向老人詳細(xì)剖析了此類詐騙的常見手法、話術(shù)特點(diǎn)和最終目的，銀行工作人員則從金融業(yè)務(wù)角度，解釋了正規(guī)國家扶貧項(xiàng)目的運(yùn)作方式和個(gè)人銀行卡使用的相關(guān)規(guī)定，明確指出“只需開卡收款即可獲利”的操作模式完全不符合常理，存在重大風(fēng)險(xiǎn)。
經(jīng)過民警和銀行工作人員近一個(gè)小時(shí)動(dòng)之以情、曉之以理的耐心勸導(dǎo)，列舉了大量類似詐騙導(dǎo)致血本無歸的慘痛案例，老人激動(dòng)的情緒逐漸平復(fù)，開始產(chǎn)生疑慮。最終，在警銀雙方共同努力下，老人終于醒悟，認(rèn)識(shí)到自己遭遇了精心設(shè)計(jì)的騙局，暫時(shí)放棄了開卡的要求。銀行工作人員隨后對(duì)老人進(jìn)行了進(jìn)一步的反詐知識(shí)普及，并建議其刪除相關(guān)聯(lián)系方式，遇到類似情況及時(shí)報(bào)警或咨詢銀行。此次成功攔截，是郵儲(chǔ)銀行欽州市分行營業(yè)部員工切實(shí)發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)防范“第一道防線”作用的生動(dòng)體現(xiàn)。工作人員憑借高度的責(zé)任心和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，在業(yè)務(wù)辦理前端就精準(zhǔn)捕捉到異常信號(hào)，并嚴(yán)格按照流程果斷處置。警銀之間高效的聯(lián)動(dòng)響應(yīng)機(jī)制，為及時(shí)勸阻、保護(hù)客戶資金安全提供了堅(jiān)實(shí)保障。
下一步，郵儲(chǔ)銀行欽州市分行將持續(xù)深入開展形式多樣的反詐宣傳活動(dòng)，尤其加強(qiáng)對(duì)老年客戶、務(wù)工人員等重點(diǎn)群體的風(fēng)險(xiǎn)提示和教育引導(dǎo)。同時(shí) 將不折不扣地落實(shí)賬戶開立和管理“三必問、九必查”等核心風(fēng)控要求，時(shí)刻保持警惕，不斷提升員工識(shí)詐、防詐、阻詐的專業(yè)能力，筑牢金融安全防線，為守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”貢獻(xiàn)郵儲(chǔ)力量。
